craxeariagrelo
Des perspectives concrètes pour mieux gérer vos flux financiers. Nos articles combinent analyse pratique et retours d'expérience réels.
Des analyses fraîches qui répondent aux défis actuels de trésorerie. On publie du nouveau contenu chaque semaine, basé sur ce qu'on observe sur le terrain.
À la une
La plupart des entreprises réagissent aux problèmes de cash une fois qu'ils sont là. Mais certains signaux apparaissent des semaines avant. On a identifié six indicateurs que personne ne regarde vraiment, alors qu'ils changent la donne.
Lire l'article →Des professionnels de la finance partagent ce qu'ils ont appris après des années passées à gérer des flux complexes.
Directeur financier
« Les entreprises pensent que la trésorerie se gère mois par mois. En réalité, il faut regarder semaine par semaine, parfois jour par jour. J'ai vu des boîtes solides se retrouver coincées juste parce qu'elles n'avaient pas cette granularité. »
Consultante en finance d'entreprise
« Ce qui me frappe, c'est que beaucoup de dirigeants confondent rentabilité et liquidité. On peut être rentable sur le papier et quand même manquer de cash. Les deux mécanismes sont totalement différents. »
Une progression logique pour maîtriser les fondamentaux de la gestion de trésorerie. Chaque étape construit sur la précédente.
Avant d'optimiser quoi que ce soit, il faut voir d'où vient l'argent et où il part. On commence par cartographier vos entrées et sorties réelles. Pas les montants prévus au budget, les vrais chiffres.
Les prévisions de trésorerie ne servent à rien si elles sont fausses. On vous montre comment créer des modèles qui tiennent la route, même quand la réalité ne suit pas le plan.
Le problème n'est jamais le montant total, mais le timing. Comment combler les trous temporaires sans se mettre en danger ? On explore les options concrètes qui fonctionnent selon votre situation.
Maintenant qu'on contrôle les flux, on peut commencer à les améliorer. Réduire les délais clients, négocier avec les fournisseurs, ajuster les stocks. Chaque jour gagné compte.
Les questions qu'on nous pose le plus souvent sur la gestion de trésorerie. Avec des réponses directes.
Le résultat comptable montre si vous êtes rentable, mais ne dit rien sur votre cash disponible. Vous pouvez afficher un bénéfice tout en manquant d'argent pour payer vos fournisseurs. La trésorerie, c'est ce qui reste vraiment sur votre compte.
Ça dépend de votre activité. Pour une entreprise avec des flux quotidiens importants, un suivi hebdomadaire est souvent nécessaire. D'autres peuvent se permettre un contrôle mensuel. Le critère : si un imprévu peut vous mettre en difficulté en quelques jours, suivez chaque semaine minimum.
Commencez avec vos données passées. Regardez ce qui s'est vraiment passé les six derniers mois, pas ce que vous aviez prévu. Identifiez les patterns saisonniers. Puis ajustez avec ce que vous savez des mois à venir : gros contrats signés, investissements prévus, etc.
Plusieurs options : négocier des délais avec certains fournisseurs, accélérer le recouvrement client, utiliser une facilité de caisse si vous en avez une. L'important est d'anticiper le problème, pas d'attendre d'être dos au mur. Une tension prévue se gère facilement, une surprise devient vite critique.
C'est l'argent immobilisé dans votre cycle d'exploitation. Entre le moment où vous payez vos achats et celui où vos clients vous règlent, il y a un décalage. Ce décalage, c'est votre BFR. Plus il est élevé, plus vous devez avoir de cash disponible pour faire tourner l'activité.
Besoin d'un accompagnement personnalisé pour votre trésorerie ?
Contactez-nousLa gestion de trésorerie varie énormément d'un secteur à l'autre. Voici des approches adaptées à différentes réalités métier.
Dans le retail, la saisonnalité peut créer des écarts énormes d'un mois à l'autre. Comment lisser ces variations sans se retrouver coincé en période creuse ? On a regardé ce que font les enseignes qui tiennent le coup.
Lire l'analyse →
Quand vous facturez du temps, votre principal actif c'est votre équipe. Mais si vos clients paient à 60 jours et vous payez vos salariés tous les mois, vous financez leur trésorerie avec la vôtre. Comment inverser cette logique ?
Lire l'analyse →